麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行4項(xiàng)違法行為遭罰款47萬元

發(fā)布者: 麗江同城網(wǎng) | 發(fā)布時(shí)間: 2021-1-6 09:26| 查看數(shù): 50339| 評(píng)論數(shù): 0|IP：中國云南麗江

麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行4項(xiàng)違法行為遭罰款47萬元

1月5日，中國人民銀行網(wǎng)站近日?qǐng)?bào)送的行政處罰決定書（（麗銀）罰字〔2020〕第1號(hào)）顯示，麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行存在以下違法行為：1.農(nóng)戶貸款存在漏報(bào)情況；2.客戶身份持續(xù)識(shí)別不到位；3.未按規(guī)定重新識(shí)別客戶；4.未按照評(píng)級(jí)流程完成客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。中國人民銀行麗江市中心支行決定對(duì)其處以警告，并處罰款47萬元。

麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行股份有限公司成立于2014年11月23日，注冊(cè)資本為10200萬元人民幣，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼為915307003230680939。企業(yè)地址位于云南省麗江市玉龍縣玉龍新縣城“麗江人家”三期“龍祥苑”15棟一樓，所屬行業(yè)為貨幣金融服務(wù)。武漢農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司為第一大股東，持股51%。

2019年7月21日上午，麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行長水路支行在玉龍縣黃山鎮(zhèn)舉行了隆重的開業(yè)典禮。開業(yè)當(dāng)天，長水路支行存款余額達(dá)到1100萬元，順利實(shí)現(xiàn)開門紅。

麗江玉龍長江村鎮(zhèn)銀行與玉龍縣政府簽訂合作協(xié)議，聯(lián)合向玉龍縣建檔立卡貧困戶意向授信1000萬元，全力支持當(dāng)?shù)胤鲐毠?jiān)工作。該行積極完善金融扶貧機(jī)制，通過政策支撐為引導(dǎo)、玉龍縣建檔立卡貧困戶為對(duì)象、財(cái)政專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金和財(cái)政貼息資金為保障，推出“玉龍縣扶貧小額信貸”服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)玉龍縣內(nèi)有勞動(dòng)致富意愿且符合條件的建檔立卡貧困戶“貸得到、用得好、還得上、逐步富”的服務(wù)目標(biāo)。

武漢農(nóng)村商業(yè)銀行官網(wǎng)顯示，武漢農(nóng)村商業(yè)銀行是國務(wù)院、中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的全國首家副省級(jí)省會(huì)城市農(nóng)村商業(yè)銀行，于2009年9月9日正式掛牌成立。截至目前，全行200余網(wǎng)點(diǎn)遍布武漢城鄉(xiāng)，并在湖北省內(nèi)設(shè)立了咸寧分行、宜昌分行、黃岡分行，在江蘇、廣東、云南、海南、湖北、廣西等六省（區(qū)）設(shè)立47家村鎮(zhèn)銀行。